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如何選擇適合的離岸賬戶？香港華僑永亨銀行開戶難嗎？
發(fā)布時間 : 2020-11-04 17:28:30
1.選擇離岸賬戶常見的困擾
2.選擇離岸賬戶開設地的基本原則
3.香港華僑永亨銀行開戶所需資料
4.香港華僑永亨銀行開戶的流程
2.選擇離岸賬戶開設地的基本原則
3.香港華僑永亨銀行開戶所需資料
4.香港華僑永亨銀行開戶的流程
1.選擇離岸賬戶常見的困擾
離岸賬戶該怎么選，是很多人頭疼的事情，但是萬變不離其宗，只有合適自己的銀行就是最好的銀行，不管別人說得那個銀行有多好，不適合自己就不是好的離岸銀行賬戶。通常投資者們在選擇離岸賬戶的時候主要有以下幾個困擾。
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1、可選的銀行「太多」（其實結合下面的判斷篩選下來，最終并不會有太多的選擇），不知道選擇哪個好？
2、是在香港開設公司賬戶好，還是在新加坡、美國開好？
3、為什么總有人推薦美國的銀行以及 CBiBank 神州數(shù)字國際銀行，還有給推薦 NRA 賬戶的，以及澳洲數(shù)字銀行 bankdo 的？
4、如果上面兩個都不合適，選擇一個島國的銀行會不會更合適些？
5、這些銀行要準備的資料太多了，還要有律師、銀行經(jīng)理的公正文件（Certificate of Incumbency，Certificates of Good Standing），這前后感覺三個月都搞不定的樣子啊。
2.選擇離岸賬戶開設地的基本原則
怎么選擇離岸賬戶，遵循4個基本原則也許能幫助到你快速選擇適合自己的離岸銀行。
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就近原則。盡量是在哪里注冊的公司，就在當?shù)亻_設銀行賬戶。你想一個最簡單的問題，你一個香港的公司不在香港本地開設賬戶，跑到 UAE 甚至跑到歐洲瑞士去開戶，別人會怎么思考這個問題，當然你有你自圓其說的理由，比如業(yè)務擴展、當?shù)卣弑O(jiān)管、銀行收費等等理由，但是人家銀行不會這么想。導致的問題就是，你的開戶時間會特別特別的長，因為銀行得為你花大量的時間做盡職調(diào)查，香港的銀行對本地注冊公司做盡職調(diào)查很簡單，快的花 1-2 個工作日就會做完，但是新加坡的銀行去對香港注冊公司做 DD，美國的銀行對香港注冊公司去做 KYC，可就不是一件簡單的事情了，至少都得包含 Apostille 持牌律師認證的，花錢花時間，畢竟跨國了，很多事情一旦跨國復雜度就大大增加了。
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美國公司只能在美國本地開戶。如果你的離岸公司是在美國注冊創(chuàng)立，比如在 Nevada、Wyoming 以及 Delaware 這 3 個著名的避稅州，唯一能遠程開公司賬戶的銀行只會在美國本地，諸如華美銀行（East West Bank）、美國銀行（Bank of America）、摩根大通（JP Morgan Chase Bank）、美國國泰銀行（Cathay Bank）等。因為美國全球征稅的緣故，非美國本土的銀行因為要配合美國政府做客戶的報稅審核工作，多一事不如少一事，所以干脆不接美國注冊公司的開戶業(yè)務。
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資料真實性。務必向銀行提供真實的業(yè)務往來資料，提供股東、董事個人的真實流水（部分銀行需要）以及地址證明，切勿提供任何虛假材料。
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銀行開戶分為3種模式，價格成本是低往高，這也是最基本的原則之一了，不存在既不需要飛赴也不面簽，成本還很低的選擇。
1、需要飛赴當?shù)兀y行客戶經(jīng)理預約時間當場面試
2、不需要飛赴當?shù)氐切枰诳蛻羲诘剡M行視頻面簽
3、不需要親臨現(xiàn)場，也不需要視頻面簽，只需要提供相應資料
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根據(jù)自身的業(yè)務，包括從事的大的行業(yè)背景，公司的實力等指標，結合銀行的收費標準以及一些特殊的限制，進一步的縮小開戶銀行的范圍，這樣就能比較精準選擇出適合自己的銀行。
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3.香港華僑永亨銀行開戶所需資料
很多投資者關注相關華僑永亨銀行開戶的問題，下面就來跟大家簡單說說香港華僑永亨銀行開戶所需要的資料。跟大多數(shù)香港銀行開戶標準相同，需要準備以下 4 類材料：
1、KYC 文件，線上提交，由旺旺來富提供，客戶負責填寫提交即可
2、公司注冊的全套資料：
（1）香港公司，綠本的香港公司章程（A&A）、香港公司注冊證書（CI）、商業(yè)登記證（BR），周年申報表 NRA1，若涉及到股份、股東變更 ND2A 等需要提供對應的文件
（2）新加坡公司，公司注冊頁 Bizfile、公司章程 M&A
（3）BVI 等島國注冊的公司，全套注冊資料，公司注冊證書、良好信譽證書（Certificates of Good Standing）、Certificate of Incumbency 以及 Apostilled Certification
3、股東、董事的個人身份證件、3 個月內(nèi)的流水證明、地址證明、港澳通行證過關小票
4、公司運營資料流水，包括上下游合同。對于像在 BVI、開曼、塞浦路斯、塞舌爾、馬紹爾、這類信息不透明的島國注冊的公司，關聯(lián)公司通常是必須的
對于華僑永亨銀行，通常需要提供關聯(lián)公司的信息，包括內(nèi)地公司 3 個月內(nèi)的賬戶流水，業(yè)務合同等。沒有關聯(lián)大陸公司怎么辦？提供董事、股東的個人簡歷以及最近 6 個月的銀行流水。
對于華僑永亨銀行，通常需要提供關聯(lián)公司的信息，包括內(nèi)地公司 3 個月內(nèi)的賬戶流水，業(yè)務合同等。沒有關聯(lián)大陸公司怎么辦？提供董事、股東的個人簡歷以及最近 6 個月的銀行流水。
4.香港華僑永亨銀行開戶的流程
香港華僑永亨銀行開戶的流程跟大多數(shù)海外銀行開戶類似，主要以下幾個點：
1、客戶確定產(chǎn)品后，線上提交 KYC 以及身份文件、公司注冊文件
2、初審確定符合開戶資質(zhì)后，跟旺旺來富簽署電子合作協(xié)議
3、客戶付款，目前支持信用卡、支付寶、微信、銀行轉(zhuǎn)賬、比特幣等支付方式
4、收到款項后，旺旺來富會安排香港華僑永亨銀行合規(guī)部門進行審核，通過后，安排過港時間面簽
5、通過后，客戶快遞簽名文件至銀行
6、4 周左右收到銀行賬戶，開戶激活
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根據(jù)基本準則，選擇適合自己的離岸賬戶，別盲目聽信他人的說法，同時也要注意不同離岸注冊地對應的法規(guī)，別因?qū)Ψㄒ?guī)不了解導致公司的銀行賬戶被關閉，再重新開戶，不管是時間還是經(jīng)濟，都是一筆很大的花銷。咨詢專業(yè)的金融服務機構，不僅能幫助您選擇合適的銀行開戶，還能為您提供賬戶維護服務。
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