3.維持香港銀行賬戶正常使用

香港銀行作為商業(yè)機(jī)構(gòu)，盈利自然是其最重要的目的。但隨著CRS協(xié)議的實(shí)施，及全球反洗錢反恐怖主義集資環(huán)境的形成，香港各主要銀行都曾因客戶管理松懈，導(dǎo)致不法分子趁虛而入，利用香港銀行進(jìn)行違法資金活動(dòng)而受到巨額處罰，給香港本地銀行帶來了巨額損失。面對(duì)這樣的情況，香港本地銀行只能大幅提高客戶準(zhǔn)入門檻，并加強(qiáng)對(duì)已有客戶的監(jiān)督，以防再次出現(xiàn)因客戶涉嫌違法行為，而引來巨額處罰的情況。
從這一點(diǎn)不難看出，無論是已有香港銀行賬戶，還是打算新申請(qǐng)香港銀行賬戶，對(duì)自身業(yè)務(wù)的明白表述和證明，都是關(guān)鍵工作。從這一點(diǎn)出發(fā)，維護(hù)香港銀行賬戶和申請(qǐng)香港銀行賬戶的重點(diǎn)就顯而易見：
維持香港銀行賬戶正常使用
1.按時(shí)進(jìn)行香港公司年審年報(bào)、稅務(wù)申報(bào)等年度維護(hù)工作，保持香港公司的合法合規(guī)存在;
2.及時(shí)進(jìn)行香港公司審計(jì)工作，并形成合乎規(guī)范要求的香港公司審計(jì)報(bào)告，對(duì)于沒有做審計(jì)報(bào)告的香港公司，盡快調(diào)取銀行月結(jié)單，并補(bǔ)齊相關(guān)貿(mào)易憑據(jù)，補(bǔ)做過往年度的審計(jì)報(bào)告;
3.及時(shí)依照香港銀行要求，進(jìn)行資料更新，包括股東董事個(gè)人信息，公司年度合規(guī)資料(最新的公司注冊(cè)證書和商業(yè)登記證等)。對(duì)于香港銀行要求提交業(yè)務(wù)相關(guān)憑證和審計(jì)報(bào)告的，也應(yīng)盡快遞交銀行，以免被列入風(fēng)險(xiǎn)賬戶而導(dǎo)致香港銀行賬戶被關(guān)閉;
4.保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù);
5.避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來;
6.及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。