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注冊公司容易了,銀行開戶卻變難了?還真是這樣!
發(fā)布時間 : 2021-12-01 10:15:16
最近很多成功注冊公司的人都遇到了一個難題,那就是在銀行開戶。與以前相比,任命和審查要求要復雜得多。
開戶難主要是因為一些人利用銀行賬戶進行非法活動,如電信詐騙、洗錢、虛開發(fā)票等活動。為了打擊此類活動,監(jiān)管部門對銀行的開戶審查義務提出了更多要求。然而,銀行擔心受到監(jiān)管的懲罰,并加強了風險控制。
開戶,到門口檢查拍照
【/s2/】開戶前后,都會上門檢查拍照。
比如下一次核對,比較招牌的門牌號,提供房租發(fā)票,水電費清單,法人名下公司數(shù)量的核對等等,有的甚至要存XX萬,或者排隊2個月才能開戶...等等,一系列不平等的門檻堪稱史上最嚴格的開戶條件。
中國人民銀行此前頒發(fā)的《開戶許可證》于2019年正式注銷,企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)也越來越簡單。然而,2021年的今天,開放鹿泉和石碣鎮(zhèn)的住戶卻變得更加麻煩。
通過錯過通話隨時凍結(jié)賬戶
不僅前期手續(xù)復雜,開戶嚴格,后期調(diào)查也是個大問題!
提醒大家,銀行通常會通過電話聯(lián)系法人,或者進行現(xiàn)場調(diào)查!主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等。所以建議企業(yè)主熟悉公司注冊信息,注意及時接聽電話,避免因回復不及時而無法開戶凍結(jié)賬戶!
為什么現(xiàn)在這么嚴格
看完下面兩條信息,我們或許就能明白為什么了。
深圳:反欺詐聯(lián)合整治工作
3月26日上午10點,深圳警方出動300余名警力,開展了收深圳二手房注冊公司行動,打響了全省對公賬戶權(quán)力詐騙的第一槍。行動當天,全市共查獲窩點69個,犯罪嫌疑人83名,國家機關、企業(yè)印章200余枚,銀行卡900余張,u盾772個,手機100余部,電話卡1000余張,工商執(zhí)照18張,公民身份證正反面照片1000余張,企業(yè)賬戶及資料328套。
杭州:22家銀行網(wǎng)點被暫停開戶
近日,一條關于中國人民銀行杭州中心支行的消息,炸了朋友圈,其中一條通報批評是這樣的:
暫停4家銀行網(wǎng)點新開業(yè)公司銀行賬戶業(yè)務3個月,暫停18家銀行網(wǎng)點新開業(yè)公司銀行賬戶業(yè)務1個月。
從內(nèi)容上我們知道,銀行是根據(jù)涉電詐騙犯罪企業(yè)的銀行賬戶被追究責任的,銀行相應的全流程人員也受到了處罰。
看到這一點,相信大家都能理解為什么我們對銀行開戶審核要這么謹慎!
關注賬戶類型[/s2/]
1.一個名稱下的多個企業(yè),一個名稱下的多個銀行公司賬戶,以及在一個地址注冊的多個許可證。
2.營業(yè)地址為自行申報、居住申報等。,或者企業(yè)地址不真實。
3.三人無當?shù)貞艏⒕幼∽C或社會保障
4.首次開戶法人年齡偏大或偏小(25歲以下或65歲以上)
5.身份證地址是異地偏遠農(nóng)村,手機號碼是異地,以及企業(yè)名稱使用上的怪癖等。
6.在不同地方開立公司賬戶
7、長期蟄伏賬戶,長期不結(jié)。
8、無法聯(lián)系企業(yè)法人
9.資金轉(zhuǎn)移明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑賬戶。
有以上情況的企業(yè)要引起重視。他們應該及時接聽銀行的電話,以免出現(xiàn)因為不及時接聽電話而無法開戶、凍結(jié)賬戶的情況。
企業(yè)不應該為了眼前的利益而冒險,而必須合理合法。
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